1.1 Datos de Identidad (KYC)
Nombres y apellidos, fecha de nacimiento, sexo, nacionalidad, número de documento de identidad (DNI, pasaporte, etc.) o identificación fiscal (SSN, ITIN, etc.), domicilio, correo electrónico y número de teléfono.
Política de Privacidad
de Amariyo Cash LLC.
Última actualización10 de septiembre de 2026 · v1.0.20
VigenciaSujeta a los avisos y consentimientos legalmente exigibles
1. Información que recopilamos
1.2 Datos Biométricos y de Verificación
Fotografías de su documento de identidad y selfies con prueba de vida para validar su identidad y prevenir fraudes.
1.3 Información Financiera y de Crédito
Historial de transacciones dentro de la Plataforma, información sobre ingresos (si se solicita), direcciones de billeteras (wallets) de criptomonedas y comportamiento de pago.
1.4 Información Técnica
Dirección IP, tipo de dispositivo, sistema operativo, identificadores únicos de dispositivo y datos de geolocalización (cuando sea necesario para cumplir con normativas locales).
2. Finalidad del tratamiento
2.1 Prestación del Servicio
Gestionar su registro, evaluar su solvencia para el otorgamiento de micropréstamos, procesar desembolsos y cobros en stablecoins (USDT).
2.2 Cumplimiento Legal (KYC/AML)
Prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas según la normativa aplicable (Ley de Secreto Bancario de EE. UU. / BSA, entre otras).
2.3 Soporte y Comunicación
Atender sus consultas, enviar notificaciones sobre su crédito y actualizaciones de seguridad.
2.4 Gestión de Cobro y Reclamaciones
Verificar obligaciones vencidas y exigibles, gestionar su recuperación directamente o mediante terceros habilitados, documentar pagos y acuerdos, y atender controversias o actuaciones judiciales legalmente procedentes. Este tratamiento se realizará sobre una base jurídica válida; cuando sea necesario un consentimiento específico, se solicitará antes del tratamiento correspondiente.
2.5 Información Crediticia y Prevención del Fraude
Evaluar y, cuando sea legalmente procedente, comunicar impagos e indicios documentados de fraude o intento de fraude a los destinatarios descritos en los apartados 4.2 y 4.5, con datos pertinentes y exactos, garantías de confidencialidad y los avisos o consentimientos específicos exigidos.
3. Base legal para el tratamiento
Procesamos sus datos bajo las siguientes bases legales: - Ejecución de un contrato: Para gestionar su micropréstamo. - Cumplimiento de obligaciones legales: Normativas AML/KYC. - Consentimiento: Cuando nos autoriza expresamente para fines específicos (ej. marketing).
4. Con quién compartimos sus datos
4.1 Proveedores de Servicios
Empresas de verificación de identidad, almacenamiento en la nube, pasarelas de pago y soporte técnico.
4.2 Autoridades Competentes
Podremos comunicar información necesaria para atender requerimientos válidos, cumplir obligaciones de reporte o presentar denuncias legalmente procedentes ante autoridades judiciales, policiales, supervisoras, unidades de inteligencia financiera y organismos gubernamentales nacionales, regionales o locales con competencia en los hechos. La existencia de un impago no equivale a un delito. Se cumplirán las restricciones legales de confidencialidad y los avisos al titular que correspondan.
4.3 Agencias de Cobranza, Gestores y Abogados
Para gestionar obligaciones vencidas y exigibles podremos comunicar a terceros habilitados datos de identificación y contacto necesarios, contrato y constancia de aceptación, desembolsos, pagos, vencimientos, saldo y antecedentes pertinentes de reclamaciones y preferencias de contacto. No se compartirán para cobranza selfies, pruebas de vida, plantillas biométricas, contraseñas, claves privadas ni agendas de contactos; los documentos de identidad solo se facilitarán si son necesarios y legalmente procedentes, ocultando datos no pertinentes. Los terceros estarán sujetos a obligaciones de confidencialidad, seguridad, acceso restringido, uso exclusivo para la gestión y devolución o supresión al finalizar, salvo conservación legal obligatoria. Informaremos al cliente de la identidad y contacto del gestor antes o al inicio de la gestión. Podrá solicitar información o ejercer sus derechos ante admin@amariyo.cash, sin perjuicio de los derechos que pueda ejercer directamente ante el gestor. Esta comunicación no autoriza divulgar la deuda a personas ajenas a la obligación.
4.4 Tratamiento Internacional y Subcontratación
Si la gestión requiere comunicar datos a destinatarios en otro país, se verificarán previamente la base jurídica, las garantías y los avisos o consentimientos exigidos por la normativa aplicable. La aceptación general de los términos no sustituye estos requisitos. La subcontratación que implique acceso a datos requerirá autorización previa de Amariyo y garantías equivalentes.
4.5 Centrales de Información Crediticia, Plataformas Antifraude y Entidades Financieras
Podremos comunicar impagos y hechos o indicios documentados de fraude o intento de fraude a centrales de información crediticia, plataformas especializadas de prevención del fraude, bancos y otras entidades financieras legalmente habilitados, para información crediticia o prevención e investigación del fraude, cuando exista una base jurídica válida. Solo se comunicarán datos necesarios de identificación, obligación, vencimientos, saldo, pagos y soportes pertinentes del incidente. Se distinguirán hechos verificados, sospechas y controversias; un impago no se calificará por sí solo como fraude. Antes del reporte se verificarán exactitud, procedencia y destinatario, y se cumplirán los avisos, plazos y consentimientos específicos exigidos. Se investigarán las controversias, se identificarán los datos controvertidos, se comunicarán correcciones, pagos y cambios de estado, y se respetarán los plazos legales de conservación o supresión. Puede ejercer sus derechos en admin@amariyo.cash y ante el destinatario cuando corresponda, salvo restricciones legales específicas. Esta disposición no permite listas públicas de deudores ni difusión indiscriminada, y no activa reportes automáticos. Las comunicaciones internacionales se sujetan al apartado 4.4.
5. Retención y seguridad de los datos
5.1 Plazo de conservación
Mantendremos sus datos mientras dure la relación contractual y, posteriormente, durante el plazo exigido por las leyes de prescripción (generalmente entre 5 y 10 años por normativas AML).
5.2 Medidas de Seguridad
Utilizamos cifrado SSL/TLS, almacenamiento seguro y protocolos de acceso restringido para proteger su información.
6. Sus derechos (ARCO)
Usted tiene derecho a: - Acceder a sus datos personales. - Rectificar información inexacta. - Cancelar o eliminar sus datos (salvo obligación legal de retención). - Oponerse al tratamiento para fines específicos. Para ejercer estos derechos, puede escribirnos a admin@amariyo.cash.
8. Contacto
Amariyo Cash LLC
Dirección30 N Gould St, Ste R, Sheridan, WY 82801, USA.
Correo de soporteadmin@amariyo.cash
WhatsApp de soporte+1 (305) 464 4766
Soporte de la APPUtiliza la sección de Ayuda dentro de la aplicación